ライフプランニングと資金計画の過去問（71問）

3級学科 2024年5月公表分

• 問1: ファイナンシャル・プランナーは、職業倫理上、顧客情報に関する守秘義務を厳守しなければならない。
• 問2: 正当な理由がなく自己の都合により退職した者に対する雇用保険の基本手当は、待期期間の満了後4カ月間は支給されない。
• 問3: 国民年金の第1号被保険者とは、日本国内に住所を有する20歳以上65歳未満の者であって、国民年金の第2号被保険者および第3
• 問4: 国民年金の第2号被保険者である公務員が確定拠出年金の個人型年金に加入する場合、掛金の拠出限度額は年額14万4,000円で
• 問5: 国民年金基金の給付には、老齢年金と遺族一時金がある。
• 問31: 一定の利率で複利運用しながら一定期間経過後に目標とする額を得るために必要な毎年の積立額を試算する際、目標とする額に乗じる
• 問32: 全国健康保険協会管掌健康保険の傷病手当金の支給期間は、同一の傷病に関して、その支給開始日から通算して最長で（　）である。
• 問33: 60歳0カ月で老齢基礎年金の繰上げ支給の請求をし、支給開始を60カ月繰り上げた場合、老齢基礎年金の減額率は（　）となる。
• 問34: 遺族基礎年金を受給することができる遺族の範囲は、国民年金の被保険者等の死亡の当時、その者によって生計を維持され、かつ、所
• 問35: 住宅ローンの元利均等返済方式と元金均等返済方式を比較した場合、借入額、金利、借入期間等の条件が同一であれば、通常、総返済

3級実技（保険顧客資産相談業務） 2024年5月公表分

• 問1: Ｍさんは、〈Ａさんとその家族に関する資料〉に基づき、Ａさんが老齢基礎年金の受給を65歳から開始した場合の年金額（2023
• 問2: Ｍさんは、Ａさんおよび妻Ｂさんが受給することができる公的年金制度の老齢給付について説明した。ＭさんのＡさんに対する説明と
• 問3: Ｍさんは、国民年金の学生納付特例制度（以下、「本制度」という）について説明した。Ｍさんが、Ａさんに対して説明した以下の文
• 問6: Ｍさんは、Ａさんが60歳でＸ社を退職した場合の健康保険について説明した。ＭさんのＡさんに対する説明として、次のうち最も適
• 問9: Ｍさんは、中小企業退職金共済制度（以下、「中退共」という）について説明した。Ｍさんが、Ａさんに対して説明した以下の文章の

3級実技（個人資産相談業務） 2024年5月公表分

• 問1: Ｍさんは、〈Ａさんおよび妻Ｂさんに関する資料〉に基づき、Ａさんが老齢基礎年金の受給を65歳から開始した場合の年金額（20
• 問2: Ｍさんは、Ａさんおよび妻Ｂさんが受給することができる公的年金制度の老齢給付について説明した。ＭさんのＡさんに対する説明と
• 問3: Ｍさんは、確定拠出年金の個人型年金について説明した。ＭさんのＡさんに対する説明として、次のうち最も不適切なものはどれか。

2級学科 2025年5月公表分

• 問1: ファイナンシャル・プランナー（以下、「ＦＰ」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、関連法規に照らし、最も不適
• 問2: 全国健康保険協会管掌健康保険（協会けんぽ）の被保険者に関する次の記述の空欄（ア）～（ウ）にあてはまる語句の組合せとして、
• 問3: 労働者災害補償保険に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
• 問4: 国民年金の保険料に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
• 問5: 公的年金の老齢給付の繰上げ支給に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
• 問6: 公的年金の遺族給付に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
• 問7: 国民年金基金に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
• 問8: 公的年金に係る税金に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
• 問9: 住宅ローンの一般的な特徴に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
• 問10: 下記の〈Ｘ社の貸借対照表〉に基づく財務分析に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。なお、Ｘ社の当期純利益は80

3級学科 2025年5月公表分

• 問1: 税理士の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーが、顧客のために反復継続して確定申告書を作成しても、その行為が無償
• 問2: 雇用保険の高年齢雇用継続基本給付金は、原則として、60歳以上65歳未満の被保険者が、60歳到達時点に比べて賃金月額が85
• 問3: 国民年金の第1号被保険者の収入により生計を維持している配偶者で、20歳以上60歳未満の者は、国民年金の第3号被保険者とな
• 問4: 国民年金の第3号被保険者は、確定拠出年金の個人型年金に加入することができる。
• 問5: 小規模企業共済の掛金月額は、1,000円から7万円までの範囲内で500円単位で選択することができる。
• 問31: Ａさんの可処分所得（年間）の金額は、下記の〈資料〉によれば、（　）である。
• 問32: 全国健康保険協会管掌健康保険に任意継続被保険者として加入することができる期間は、任意継続被保険者となった日から最長で（　
• 問33: 65歳到達時に老齢基礎年金の受給資格期間を満たしている者が、70歳0カ月で老齢基礎年金の繰下げ支給の申出をし、支給開始を
• 問34: 遺族厚生年金を受給することができる遺族の範囲は、厚生年金保険の被保険者等の死亡の当時、その者によって生計を維持され、かつ
• 問35: 住宅金融支援機構と民間金融機関が提携した住宅ローンであるフラット35（買取型）の融資金利は（ ① ）であり、借入れをする

3級実技（保険顧客資産相談業務） 2025年5月公表分

• 問1: Ｍさんは、〈Ａさんおよび妻Ｂさんに関する資料〉に基づき、Ａさんが老齢基礎年金の受給を65歳から開始した場合の年金額（20
• 問2: Ｍさんは、老後の収入を増やすことができる各種制度について説明した。ＭさんのＡさんに対する説明として、次のうち最も適切なも
• 問3: Ｍさんは、確定拠出年金の個人型年金について説明した。Ｍさんが、Ａさんに対して説明した以下の文章の空欄①～③に入る語句また
• 問6: Ｍさんは、全国健康保険協会管掌健康保険の高額療養費について説明した。Ｍさんが、Ａさんに対して説明した以下の文章の空欄①～

3級実技（個人資産相談業務） 2025年5月公表分

• 問1: Ｍさんは、〈Ａさんに関する資料〉に基づき、Ａさんが老齢基礎年金の受給を65歳から開始した場合の年金額（2024年度価額）
• 問2: Ｍさんは、小規模企業共済制度について説明した。Ｍさんが、Ａさんに対して説明した以下の文章の空欄①～③に入る語句または数値
• 問3: Ｍさんは、国民年金の付加保険料について説明した。ＭさんのＡさんに対する説明として、次のうち最も不適切なものはどれか。

2級学科 2026年5月公表分

• 問1: ライフプランの作成の際に活用される各種係数に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
• 問2: 全国健康保険協会管掌健康保険（協会けんぽ）の保険給付に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
• 問3: 雇用保険の基本手当に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
• 問4: 国民年金の学生納付特例制度に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
• 問5: 在職老齢年金に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
• 問6: 公的年金の障害給付に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
• 問7: 確定拠出年金の個人型年金に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
• 問8: 企業年金等に係る税金に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
• 問9: 住宅金融支援機構と金融機関が提携した住宅ローンであるフラット35（買取型）に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれ
• 問10: 中小企業の資金調達方法の一般的な特徴に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。

3級学科 2026年5月公表分

• 問1: ファイナンシャル・プランナーが顧客と投資顧問契約を締結し、当該契約に基づき金融商品取引法で定める投資助言・代理業を行うた
• 問2: 労働者災害補償保険の保険料は、その全額を事業主が負担する。
• 問3: 国民年金の第1号被保険者である学生が、学生納付特例制度を利用するためには、学生本人および世帯主の前年の所得が一定額以下で
• 問4: 確定拠出年金の個人型年金の老齢給付金は、年金として受け取る代わりに、一時金として一括で受け取ることができる。
• 問5: 中小企業退職金共済の掛金は、その全額を事業主が負担し、掛金の一部を従業員に負担させることはできない。
• 問31: キャッシュフロー表の作成において、一般に、各年次の金融資産残高は、「（　）」の算式により計算された金額を計上する。
• 問32: 公的介護保険の第2号被保険者は、市町村または特別区の区域内に住所を有する（ ① ）以上（ ② ）未満の医療保険加入者であ
• 問33: 国民年金の付加保険料に係る保険料納付済期間を有する者が、65歳から老齢基礎年金を受給する場合、付加年金の額は、（　）に付
• 問34: 遺族厚生年金の額（中高齢寡婦加算額および経過的寡婦加算額を除く）は、原則として、死亡した者の厚生年金保険の被保険者記録を
• 問35: 日本政策金融公庫の教育一般貸付（国の教育ローン）の融資金利は（ ① ）であり、返済期間は最長で（ ② ）である。

3級実技（保険顧客資産相談業務） 2026年5月公表分

• 問1: Ｍさんは、〈Ａさんとその家族に関する資料〉に基づき、現時点においてＡさんが死亡した場合に妻Ｂさんに支給される遺族基礎年金
• 問2: Ｍさんは、現時点においてＡさんが死亡した場合に妻Ｂさんに支給される遺族厚生年金について説明した。Ｍさんが、Ａさんに対して
• 問4: Ｍさんは、全国健康保険協会管掌健康保険（以下、「健康保険」という）の任意継続被保険者について説明した。Ｍさんが、Ａさんに

3級実技（個人資産相談業務） 2026年5月公表分

• 問1: Ｍさんは、現時点においてＡさんが死亡した場合に妻Ｂさんに支給される遺族基礎年金の年金額（2025年度価額）を試算した。Ｍ
• 問2: Ｍさんは、現時点においてＡさんが死亡した場合に妻Ｂさんに支給される遺族厚生年金について説明した。Ｍさんが、Ａさんに対して
• 問3: Ｍさんは、公的介護保険（以下、「介護保険」という）について説明した。ＭさんのＡさんに対する説明として、次のうち最も適切な

FP技能検定 用語集（146語）