投資信託を購入する際には、購入時手数料とあわせて、1カ月分の運用管理費用（信託報酬）を支払う必要がある。

金融資産運用

○ 正しい / 適切である

なぜ違う: 運用管理費用（信託報酬）は保有期間中に信託財産から日々差し引かれる費用で、購入時に1カ月分をまとめて支払うものではありません。したがって正しいとするのは誤りです。

× 誤っている / 不適切である

正解: ×

要点: 正解は ×）。投資信託にかかる主なコストには、購入時手数料、運用管理費用（信託報酬）、信託財産留保額があります。

投資信託にかかる主なコストには、購入時手数料、運用管理費用（信託報酬）、信託財産留保額があります。このうち運用管理費用は、購入時に投資家が別途支払うものではなく、信託財産の純資産総額に対して年率で定められ、日々の基準価額から差し引かれる形で信託財産から間接的に負担される費用です。したがって「購入時手数料とあわせて1カ月分の運用管理費用を支払う必要がある」とする本問の記述は誤りです。なお、購入時手数料がかからないノーロード型の投資信託も広く販売されており、信託財産留保額は解約時に基準価額から差し引かれます。

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出典：一般社団法人金融財政事情研究会／特定非営利活動法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 3級学科試験 2024年5月公表分 問12