投資信託とは
投資信託とは、多くの投資家から集めた資金を一つにまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用し、その成果を投資額に応じて投資家に分配する金融商品である。1口あたりの価格を基準価額という。購入時の販売手数料、保有期間中の運用管理費用(信託報酬、信託財産から日々差し引かれる)、解約時の信託財産留保額などのコストがかかる。
指数に連動する運用成果を目指すパッシブ運用(インデックスファンド)と、指数を上回る成果を目指すアクティブ運用がある。
試験ではここが問われる
- 基準価額とコスト(販売手数料・信託報酬・信託財産留保額)
- パッシブ運用とアクティブ運用
関連する用語
この用語が出てくる問題
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- 3級学科 2024年5月公表分 問41: 株式投資信託の運用において、企業の売上高や利益の伸び率が市場平均よりも高いなど、企業の成長性に着目し
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- 3級実技(個人資産相談業務) 2024年5月公表分 問5: Mさんは、Y投資信託の費用について説明した。MさんのAさんに対する説明として、次のうち最も不適切なも
- 3級実技(個人資産相談業務) 2024年5月公表分 問6: Mさんは、X社株式およびY投資信託の課税関係について説明した。MさんのAさんに対する説明として、次の
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